먹튀자 보복사진. 경기남부경찰청 제공



‘은행 직원 모집, 당사자만 조심하면 절대 걸리지 않음’

제1금융권의 한 은행 전화상담실에서 일하던 20대 여성 A 씨는 올해 5월, 온라인에서 이런 내용으로 올라온 광고를 보고 연락을 했다. 광고는 대포통장 유통조직의 총책 30대 B 씨였다. 은행에서 보이스피싱(전화금융사기) 피해 계좌 거래 정지 업무를 담당했던 A 씨는 B 씨의 꼬임에 빠져 결국 조직에 가담하게 됐다.
B 씨는 불법 자금 바다이야기오리지널 세탁조직으로부터 “상대 조직이 입금한 소액의 보이스피싱 피해금으로 보이는 돈이 입금됐다. 조회해달라”라는 요구가 있으면, 곧바로 A 씨에게 계좌번호 조회를 의뢰했다.
A 씨는 이처럼 B 씨로부터 요청이 있을 때마다 입금 계좌번호를 알려주는 방식으로 9월까지 6차례에 걸쳐 건당 30만 원을 정보를 넘겨줬다. B 씨는 은행원 A 씨를 조직에 바다이야기부활 영입해 은행 전산망으로 확인한 입금 계좌를 불법 자금 세탁 조직에 제공해 대포통장의 거래정지를 막으며 범행을 이어갈 수 있었다.



총책 사무실에서 압수한 휴대폰 77대. 경기남부경찰청 제공



불법 오션릴게임 자금 세탁 조직은 대포통장 유통조직의 ‘고객’이다. 불법 자금 세탁 조직의 가장 큰 고충은 상대 조직이 고의로 입금하는 소액의 보이스피싱 피해금이었다. B 씨는 통장 대여부터 사고 처리까지 확실한 뒤처리를 약속했다.

불법 자금 세탁 조직이 거래를 맺고 있는 도박이나 성매매 등 불법 사이트는 경쟁이 매우 치열하다. 상대 바다이야기2 조직의 대포통장에 고의로 소액의 보이스피싱 피해금을 몰래 보내는 방식으로 거래정지 시키는 것으로 알려졌다.
보이스피싱 피해 신고가 접수되면 피해금이 거쳐 간 계좌는 모두 거래정지가 된다. 당장 쓸 수 있는 대포통장이 마비되면 불법 사이트 입장에서는 엄청난 금전적 타격을 입게 된다. 이런 이유로 불법 자금 세탁 조직은 자신들이 사용하는 대 바다이야기릴게임2 포통장에 보이스피싱 피해금이 입금되자마자 송금 계좌의 정보를 파악해 동일 금액을 해당 계좌로 되돌려 ‘없던 일’이 되게 만드는 게 필수다.



먹튀자 상대 보복성으로 이발하게 하는 영상. 경기남부경찰청 제공



범행에 앞서 B 씨는 관리책·출동팀·상담팀·모집팀 등 전문적으로 역할을 분담한 조직을 만들었다.
B 씨는 조직 내에 ‘출동팀’을 만들어 먹튀를 한 대포통장 계좌 명의자를 추적해 보복하기도 했다. 출동팀은 지난해 11월 대포통장 계좌 명의자인 30대 C 씨가 자신의 통장에 입금된 2200여만 원을 인출해 달아나자 직접 찾아 나서 두 달여 만에 C 씨를 붙잡았다.

이들은 C 씨를 야산으로 끌고 가 쇠 파이프로 폭행하고, 스스로 이발기로 머리를 깎게 한 뒤 이를 동영상으로 찍어 대포통장 계좌 명의자들이 참여하고 있는 텔레그램 채널에 올렸다. 한번 빌려준 대포통장에 함부로 손을 대면, C 씨와 같을 것이라고 공포 분위기를 조성했다.



경기남부경찰청 제공



경기남부경찰청 형사기동대는 온라인을 통해 개인 명의의 계좌(개인장)를 모집하고 보이스피싱·사이버도박 등 불법 자금을 관리하는 세탁조직(가상집)에 제공한 대포통장 유통 조직(장집)의 총책 B 씨 등 59명 검거했다.

이들은 100여 개의 대포통장을 통해 보이스피싱 피해금, 사이버도박 자금 등 1150억 원 상당의 불법 자금을 세탁한 것으로 드러났다.
경찰은 이 중 7명을 범죄단체조직, 전자금융거래법 위반, 전기통신금융사기 피해방지법 위반 등의 혐의로 검찰에 구속 송치했다. 조직원 중에는 총책 지시를 받고 대포통장을 거래한 상대방 계좌 정보를 조회해 준 제1금융권 은행 콜센터 직원까지 가담했다.



경기남부경찰청 전경



경찰에 따르면 B 씨 등은 2023년 6월부터 지난달까지 불법 고수익 아르바이트 중개 플랫폼인 하데스 카페 및 텔레그램 채널 등을 통해 개인 명의 통장을 모집했다. 이 과정에서 계좌 명의자에게 ‘월세’라는 명목으로 매달 100만 원을 지급했다.

이들은 이렇게 매입한 101개의 대포통장을 도박 사이트나 성매매 사이트에서 번 부당이득, 혹은 보이스피싱 피해금 등 불법 자금을 세탁하는 조직에 넘기면서 계좌 1개당 300만 원, 하루 사용료 13만 원씩을 받아 챙겼다.
경찰은 지난해 12월 B 씨의 장집에서 분리돼 나온 다른 장집에서 일하다 탈퇴한 조직원으로부터 첩보를 입수하고 수사한 끝에 6월부터 최근까지 모두 검거했다.
은행원인 A 씨를 제외한 조직원 58명에 대해 범죄단체조직죄를, A 씨에 대해서는 금융실명거래법 위반 혐의를 적용했으며, 범죄단체조직 혐의도 추가할 예정이다. 출동팀에는 공동강요 및 특수강도 혐의를 추가 적용했다.
검거 과정에서 시가 6억4000만 원 상당의 롤스로이스 등 고가 차량과 귀금속을 압수하고, 범죄수익으로 확인한 17억5200여만 원을 기소 전 추징 보전 신청했다.
조영달 기자 [email protected]